大部分城市依旧按照早年规定标准，但是也有很多已经放开市场自行调节了（就是说没有标准，想收多少收多少，只要签订合同的双方签合同）。
截止2014年用的标准：
房屋租赁的中介费是半个月到一个月的房租；房屋买卖的中介费是总房款的2.5％，最高不超过3％，最低不低于0.5%。
中介费用没有特别说明的情况下由签订合同的双方均摊。
之前即使限制了最高，在执行过程中也会巧立收费名目超过3%，比如：2.5％的信息服务费，0.5％的代书费，0.4％的住房抵押贷款佣金，0.4％的过户佣金。
银行贷款的还款方式有两种。
一种是等额本息还款：把住房抵押贷款的本金总额与利息总额相加，然后平均分摊到还款期限的每个月中。还款人每个月还给银行固定金额，但每月还款额中的本金比重逐月递增，利息比重逐月递减。
另一种是等额本金还款：将本金分摊到每个月内，同时付清上一交易日至本次还款日之间的利息。这种还款方式与等额本息还款相比，总的利息支出较低，但是前期支付的本金和利息较多，还款负担逐月递减。
总还款区别不大，试个人能力有选择，如果自己未来长期投资能力好，收入变动不大，可以选1，预期以及未来收入下滑，那就选2，趁自己有能力赚钱苦一苦。
还不起贷款的后果是这样的：首先是被不停地催款，然后是上黑名单，最后银行执行查封拍卖你的房子，然后拍卖所得用来还房贷，一般来说拍卖的钱不够还房贷的，这时候你没了房子也要继续还给银行剩余的房贷。（当然，评估你未来都没有还款能力，可能就免了，当坏帐了）
Ps：说的不一定对
兵马未动，粮草先行，买房之前优先要清楚自己可以调动的资金（短时间就能集合使用的），最好是准备有5%房产的现金在账户方便付定金。
1.房子位置好，先能给上定金，给上钱的才能买到
2.高估自己支付能力又付不起的，最低损失定金小万了
签完定金协议，就算对方不想买了，也能多收几份定金回来（违约金），当然自己付不起了也一样要多亏。
从未来的角度看，人类的贫富分化总是越来越大的。也就是说你越印钞，越向未来举债，那么未来就会越快的投射在当下，反映出来的结果就是贫富差距加速变大，把未来的差距体现在当下了。
这就是你在美国看到的，疫情，印钞，美国的富豪变得更富有，与此同时CPI奔8个点去了。
放水，让大厂码农的荷包更鼓，让房价起来，让CPI上去，你想想，这是不是我们想要的，是不是我们能承受的？
答案显然是否定的。
如果你有2万块钱，是给20个月收入1000块的人翻番，还是给一个月收入2万块的人翻番？答案显然是前者，前者才更能产生购买力，而且拉动的是内循环（只能去为生存消费）。
后者不一定会去消费的，他生存不差这点钱，他也许攒钱买第二套房去了，给限购增加压力，也许把钱弄到海外去炒股了。
无论他干嘛，无非两种可能，赚了，赔了。
赚了，只能增加贫富差距，制造不稳定因素，赔了，那多半是肉包子打狗，打的还是洋狗。
1．不买房，如果房价暴涨，我们无能为力。
2．买房，并且合理控制贷款，如果房价暴跌，我们可以控制风险。
任何风险可控的事情都无限接近套利。
文章很长，我没啥耐心看完，粗略过一遍，比较有价值的一个观点，我认为是：
每个人建立交易体系，一定不要跟自己的性格过不去，性子慢的人不要参与操作短期的品种，性子急的操作长期品种也是很难受的事。
违背自己的性格很容易心态炸裂。
作者提过一本书引为神作，乌合之众，我觉得也很应股市，因为股市是最快速利用人的情绪的市场，有条件的可以读一读。